మన పత్రిక, వెబ్డెస్క్: సంపద సృష్టిలో ‘అసెట్ అలోకేషన్’ (Asset Allocation) ఎంత కీలకమో 2025 ఏడాది ఇన్వెస్టర్లకు గట్టిగానే నేర్పింది. కేవలం షేర్ మార్కెట్పైనే ఆధారపడకుండా బంగారం, వెండి వంటి ఇతర విభాగాల్లోనూ పెట్టుబడులు పెట్టడం వల్ల కలిగే లాభాలను 2025 ఫలితాలు నిరూపించాయి. ఇప్పుడు 2026లో రూ. 1 లక్షను ఎలా ఇన్వెస్ట్ చేయాలి? రిస్క్ తగ్గించుకుని లాభాలు ఎలా పొందాలి? అనే అంశాలపై మార్కెట్ నిపుణులు అందిస్తున్న సూచనలు ఇవే.
2025 నేర్పిన పాఠం:
గత ఏడాది (2025) బంగారం, వెండి ధరలు రికార్డు సృష్టించాయి. వెండి ఏకంగా 164%, బంగారం 73% లాభాలను అందించాయి. వీటితో పోలిస్తే స్టాక్ మార్కెట్ (నిఫ్టీ 50) కేవలం 10.5% రాబడిని మాత్రమే ఇచ్చింది. అందుకే 2026లో పోర్ట్ఫోలియోను బ్యాలెన్స్ చేసుకోవడం చాలా ముఖ్యం.
రూ. 1 లక్ష పెట్టుబడి – నిపుణుల సలహాలు:
1. డైరెక్ట్ ఈక్విటీ ప్లాన్ (స్వస్తికా ఇన్వెస్ట్మార్ట్ సూచన):
మార్కెట్ నిపుణుడు సంతోష్ మీనా ప్రకారం.. మీ లక్ష రూపాయలను ఇలా విభజించుకోవాలి.
| విభాగం | కేటాయింపు (%) | మొత్తం (రూ.) | ఎందుకు? |
| లార్జ్ క్యాప్ షేర్లు | 45% – 60% | 45,000 – 60,000 | నిఫ్టీ 30,000 దిశగా వెళ్తున్న వేళ పోర్ట్ఫోలియోకు స్థిరత్వం ఇస్తాయి. |
| మిడ్ & స్మాల్ క్యాప్ | 30% – 40% | 30,000 – 40,000 | గత ఏడాది తగ్గుదల వల్ల ఇప్పుడు తక్కువ ధరలో ఉన్నాయి. మంచి లాభాలను (ఆల్ఫా) ఇస్తాయి. |
| బంగారం & వెండి | 10% – 15% | 10,000 – 15,000 | మార్కెట్ అనిశ్చితి నుంచి రక్షణ కోసం గోల్డ్ ఈటీఎఫ్ (Gold ETF) బెస్ట్. |
2. రిస్క్ కెపాసిటీని బట్టి (ఎమ్కే గ్లోబల్ సూచన):
- యువత/ఎక్కువ రిస్క్: మిడ్, స్మాల్-క్యాప్ షేర్లలో దూకుడుగా ఇన్వెస్ట్ చేయవచ్చు.
- మితమైన రిస్క్: లార్జ్-క్యాప్, మిడ్-క్యాప్ రెండూ కలిపి తీసుకోవాలి.
- రిస్క్ వద్దు అనుకునేవారు: లార్జ్-క్యాప్ షేర్లు మరియు డెట్ (బాండ్స్) వైపు మొగ్గు చూపాలి.
3. మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ప్లాన్ (ఏంజెల్ వన్ సూచన):
ఒకవేళ మీరు మ్యూచువల్ ఫండ్స్ ద్వారా వెళ్లాలనుకుంటే.. రూ. 1 లక్షను ఇలా కేటాయించండి.
- యువత కోసం (High Risk):
- 40% ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్
- 40% నిఫ్టీ-50 ఇండెక్స్ ఫండ్స్
- 10% గోల్డ్ ఈటీఎఫ్
- 10% డెట్ ఫండ్స్
- మాడరేట్ రిస్క్ ఇన్వెస్టర్ల కోసం:
- 30% ఫ్లెక్సీ-క్యాప్ ఫండ్స్
- 30% నిఫ్టీ-50 ఇండెక్స్ ఫండ్స్
- 25% డెట్ ఫండ్స్
- 15% గోల్డ్ ఈటీఎఫ్
గమనిక: కొత్త పన్ను నిబంధనల ప్రకారం 12.5% ఎల్టీసీజీ (LTCG) పన్ను ఉన్నప్పటికీ, ఏడాది కంటే ఎక్కువ కాలం పెట్టుబడి ఉంచేవారికి ఈక్విటీలే లాభదాయకం. (ఇది సమాచారం కోసం మాత్రమే.. పెట్టుబడికి ముందు నిపుణులను సంప్రదించండి).
Mana Patrika Web Desk is our editorial team covering breaking news, education, jobs, politics, technology, entertainment, and current affairs. The team publishes clear, accurate, and reader-friendly updates after reviewing information from reliable sources.